גלה מה זה iwm וכיצד זה משפיע עליך

מה זה IWM ומה זה אומר לניהול השקעות שלך?

במקום להיכנס לסיפורי גבורה על כלים פיננסיים שונים, בואו נתמקד ב-IWM, כלי ניהול ההשקעות שלא הרבה אנשים מדברים עליו, אבל כשאתם כבר נתקלים בו – זה כמו שאוקריטה נכנסת לשיר שלכם. מעניין, מפתיע, לפעמים מוזר, אבל איכשהו גורם לכם להרגיש טוב. אז מה זה IWM, ומה זה אומר עבורכם? בואו נצלול פנימה.

1. מה זה IWM, ולמה זה כל כך חשוב?

IWM (iShares Russell 2000 ETF) הוא ETF (קרן נאמנות S&P) שמתמקד במניות הקטנות בארצות הברית. כל כך קטנות שאם הייתם הולכים ברחוב בורוד, הייתם יכולים כמעט לדרוס אותן בלי לשים לב. אבל אל תטעו – למרות שהן קטנות, הן עשויות להיות BIG TIME בהכנסות שלכם.

כיצד IWM עובד?

IWM בעצם מורכב מהמניות הקטנות ביותר במדד רסל 2000 (Russell 2000). זהו מדד שמשקף את הביצועים של 2000 מהמניות הקטנות ביותר הנסחרות בארה"ב. המניה של IWM קובעת את הערך שלה על בסיס הביצועים של כל המניות במדד, ומציעה למשקיעים גישה קלה לרכישת מניות קטנות. אז אם מנהלי ההשקעות שלכם אומרים לכם שצריך להשקיע ב-IWM, אל תדאגו – הם לא מתכוונים להביא לכם צחוק קוקי, אלא מהלך חכם.

עכשיו, למה דווקא להשקיע במניות קטנות?

• פוטנציאל צמיחה גבוה: מניות קטנות נוטות לגדול מהר יותר ממניות גדולות, כמו ליידי גאגא על במאי הטרנדים.
• הזדמנויות חבויות: הרבה פעמים אפשר למצוא כאן פנינים שלא כולם מכירים – נו, כמו מה שהשכנים שלכם חשבו עליכם בתיכון.
• סיכון גבוה – תשואה פוטנציאלית גם גבוהה: כן, אלו הם היופי והכאב של המניות הקטנות. אתם אולי תרגישו לכמה שניות כמו נוסעי רכבת הרים שמושכים אותם למעלה, רק כדי להבין שהדבר מעולם לא היה במעגלי אושו.

2. האם זה השקעה נבונה לכל אחד?

החיים הם כמו ובגי בראד פיט: עושים מהם מה שרוצים. ולמרות ש-IWM מציע פוטנציאל גבוה, זה לא בהכרח מתאים לכל אחד. בעלי לב חלש יכול להיות שיירצו להימנע. אבל אם אתם כאן כדי להתנסות, הנה כמה מקומות טקטיים לשרטט מדריך השקעה.

מה צריך לדעת לפני שמשקיעים ב-IWM?

• תנודתיות: הכינו את עצמכם לרכבות הרים של רווחים או הפסדים. לא כל אחד אוהב לצאת למתקן המתקדם ביותר בפארק.
• פיזור: אם אתם משקיעים את כל מה שיש לכם ב-IWM, אתם עלולים למצוא את עצמכם בתנוחות לא נוחות – כמו בניסיון לקפוץ על פינת משקה רותחת.
• זמן השקעה: לא העניין של לקנות ולמכור יום אחרי – תכינו את עצמכם להשקיע לטווח הארוך.

3. האם זה בטוח כמו שקית פיצוחים?

ובכן, בטיחות היא מילה יחסית. השקעה ב-IWM יכולה להיות כמו לאכול ממתק: זה מהנה, אבל ככל שתאכלו יותר, תעופו רחוק יותר ותאלצו לשלם על זה. ואמנם, היסטורית, IWM נהנה מצמיחה מרשימה, אך שוק המניות עשוי להפתיע גם במשברים עוצמתיים.

מה לעשות אם העדיף להימנע מהסיכון?

• חשבו על מבנה תיק מגוון: אולי תרצו לקפוץ על רכבת ההרים עם חלק קטן מ- IWM, ולמנף את שאר התיק במניות גדולות או אג"ח.
• חקרו את השוק: כאשר תכללו את IWM בתיק שלכם, הקפידו לעקוב אחר נתוני השוק – כי, כמו בסרטי מתח, תמיד יש טוויסט!

4. ולא נשכח את השאלות.

זה הזמן להעצים את עצמכם עם כמה שאלות שמטרידות אתכם. כי אולי יש לכם תשובות (או עברות) משלהם.

שאלות ותשובות:

• מה יתרונת ה-IWM על פני השקעות אחרות?
  השוק מציע לכם חשיפה למניות קטנות עם פוטנציאל צמיחה גבוה יחסית.
• האם אני צריך למכור את המניות שלי בכל נפילה?
  לא בהכרח. נהפוך הוא, ייתכן שזו הזדמנות להתחיל לקנות בזול.
• מה הדרך הטובה ביותר לניהול תיק השקעות כולל IWM?
  לפזר את ההשקעות שלכם ולמדוד את התנודתיות.
• האם מסוכן להשקיע בתשואות גבוהות?
  השקעות בשוק המניות תמיד טומנות בחובן סיכון, ולכן הכנה ובדיקות הם קריטיים.
• איך אני אתמודד עם נוסטלגיה להחזיק במניות שאבדו לי?
  היו אמיצים, כי לפעמים השוק מתנהג כמו בן נוער והשלם את מסע הבחירה שלכם עם מושגי רוחב.

אז מה עכשיו?

בעולם שבו ההשקעות יכולות להיות כמו מנגינה נעלית – מוכרת אך מפתיעה – IWM יכול להוות כלי יעיל,