דרוש מנהל השקעות – הכנסה פסיבית שממתינה לך

דרוש מנהל השקעות: איך לבחור את האיש שידאג לכסף שלכם?

אה, מנהל השקעות. הגיבור הבלתי נודע של העולם הפיננסי! האדם שמקבל את ההחלטות הנבונות ביותר על כספנו, לצערנו בלי הרבה פרסום. אז איך באמת בוחרים את האיש או האישה שיטפלו ב"ילדי" האוצר שלנו? אפשר לומר, שמדובר בבחירה לא פשוטה, ממש כמו לבחור בין חפיסת שוקולד רחבה לבין ריבת תפוזים מחממת לב. זה יכול להיות מתוק או מר, אז בואו ניתן רגע לשוקולד לדבר.

על מה לחשוב לפני שמעסיקים מנהל השקעות?

לפני שאתם רוכשים כרטיס לסמטת ניהול ההשקעות, חשוב לדעת כמה דברים בסיסיים. ביציאה מהסרט, בדקו אם הסרט הזה באמת שווה את הכסף שלכם. אז מה באמת צריך לבדוק?

• ניסיון ומשלחות: אם הוא עבד בחברת השקעות שמנוהלת כאילו היא קונדיטוריה קטנה, זה לא מעודד. בעדיפות: מישהו שראה הכל, חגג ירידות, שמח בטובות.
• אסטרטגיות השקעה: האם הוא מציע לכם את כרטיסי ההשקעה כמו על במבה? או שיש לו גישה מחושבת? השקעה זה לא סתם משחק, זה חתונה עם כסף.
• תשואות עבר: נכון, הוא לא יכול להבטיח את העתיד, אבל תיקי השקעות המניבים תשואות טובות בעבר הם סימן חיובי.
• שקיפות: האם הוא נאמן לכם? מישהו שאוהב להסביר כל תיק השקעה ומסביר כל דינמיקה, הוא בדרך כלל מקום טוב.

שאלות חשובות לפני המהפך הפיננסי:

אז לפני שנתחיל בזמן ובכסף, כדאי שנשאל את עצמנו כמה שאלות:

• מהו סגנון ההשקעה שלי?
• האם אני מוכן לסבול סיכון?
• כמה כסף אני באמת יכול להשקיע?
• מה מטרת ההשקעה? תכנית הקרן לירח או רכישת בית קטן?
• האם אני מעוניין בניהול אקטיבי או פאסיבי?

ים של אפשרויות: בחרתם את מנהל ההשקעות שלכם, מה עכשיו?

אז נניח שאין לכם יותר סבלנות ושגייסתם את מנהל ההשקעות שאתם מכורים אליו. זה הזמן לרתום את העגלה לעגלה! אבל רגע, אפשר להתבלבל. לא כל מנהל השקעות הוא בדיוק מה שחשבתם. כאן מגיע השלב הביקורתי: תהליך ניטור השקעות מתמשך. תצטרכו להתעקש לשאול שאלות קשות:

• מהן התשואות החודשיות?
• האם דברים משתנים באופן תדיר או נעשים כמו שוקולד ממעבדה?
• מהי העלות של השירות? חשבונית נעלמת זה לא דבר טוב.

האם יש מצב שתגייסו את מנהל ההשקעות הלא נכון?

בהחלט! בעידן שבו כל שיחות טוטאל מנותקות, מנהלי השקעות עשויים להחמיץ את היהלום האמיתי. מה יקרה אם הוא גאון finance אבל בושל בעסקי איזון רק עם המים הכי זולים? תהיו ערניים!

ולפני שתסגרו דיווחים: שאלות ותשובות

חשוב לזכור – כולנו נתקלנו בשאלות שבהן לא ידענו את התשובות. אז הנה כמה מהשאלות שממש אנשים כבר שאלו:

• האם אפשר לסמוך על מנהל ההשקעות שידאג לערכי המניה? – זה תלוי נכון באופי שלו, בסגנון העבודה ובשקיפות. בדקו אם הוא משקף את האינטרסים שלכם.
• איך לבחור מנהל השקעות בשוק רווי? – שימו לב לאנשים שמדברים עם נתונים ברורים במקום להמציא את הגלגל.
• מה היתרון של מנהלים מוסמכים? – תהליך הרישוי הוא כמו רשיון נהיגה, אם הוא יקרן אוטומטית תדע שלא עבר את זה כשאתה על הכביש.
• האם אני יכול לפטר אותו אם לא אהבתי את השירות? – ברור. יש זמן קצר של התחייבות, אבל נכון, החברות האלה אינן מועדוני שישים.
• מה קורה במקרה של ירידת ערך משמעותית? – מה שחשוב הוא לא להישאר רגע דו-משמעותי; תצטרכו לבדוק את התשובות לדיני ההשקעות.

די, מתי עוצרים את הכסף?

ובכן, אחרי ששקלתם את הכל, שאלתם את כל השאלות (ואולי גם קיבלתם כמה תשובות סבירות), ההשקעה תהיה הדרך לייעול הון. זה גבול דק בין רווח להפסד, אבל עם בחירות נכונות והבנה של מה גורם למנהל ההשקעות להחלקה אל האוויר, בעדיפות להצלחות.

אז בסופו של דבר, לא מדובר רק במנהל השקעות – מדובר במנהל ההשקעות שלכם! מי שיאפשר לכסף שלכם ליבול שדה, לתמוך בשוקי ההשקעות ולבנות את העתיד הכספי שלכם. לא מזיק שיהיה חבר טוב גם בדרך!