כל מה שצריך לדעת על מדד 500 החברות

מדד 500 החברות: מה זה ולמה זה חשוב?

יש המון מדדים בשוק ההון, אבל יש אחד שבלט יותר מכולם: מדד S&P 500. למעשה, הוא נחשב לאבן הייעוד של שוק המניות האמריקאי שמייצג את 500 החברות הציבוריות הגדולות במדינה. לא סתם אומרים שהמדד הזה הוא כמו המורה שלנו למתמטיקה – אם הוא לא מרגיש טוב, זה מתעז לחולל בלגן בכל הכיתה. הרבה לפני שהייתם חושבים על לשים את הכסף שלכם במדד, בואו נבין מה בעצם אנחנו משקיעים בו.

למה בדיוק מדובר ב-S&P 500?

אם אתם שואלים את עצמכם מהו ה-S&P 500, התשובה הקצרה היא – לא מועדון גולף. מדובר במדד שמאגד את המניות של 500 מהחברות הגדולות בארצות הברית, כמו אפל, גוגל ושות'. מדובר במדד שקל להבין את כיוונו של השוק, ובזמן שהרבה אנשים נמדדים לפי רמות שומן בבטן, מדד S&P 500 נמדד לפי רמות השקעה, אבל אף אחד לא יודע בדיוק מה קורה שם.

איך נבחרות החברות ל-S&P 500?

הבחירה היא לא סתם תהליך אקראי, יש קריטריונים ברורים:

• שווי שוק: חברות צריכות להיות עם שווי שוק של לפחות 8.2 מיליארד דולר. חישוב מהיר מראה שהכיס שלנו לא מתקרב למסגרת הזו.
• נזילות: החברות צריכות להראות מסחר גבוה יחסית, אחרת זה לא נראה מקצועי.
• סקטורים: המדד מייצג את כל הסקטורים – טכנולוגיה, בריאות, שירותים פיננסיים, ועוד. חשוב שהשוק יהיה מאוזן.

ההיסטוריה של S&P 500: איך נוצר המדד?

הרעיון להקים מדד נולד בשנות ה-20, כשקונים דבר ראשון שואלים: "אז מה אתם מביאים לבדיקה?" אלא שבהבדל ממסעדות, יש מספר מדדים בולטים בשוק, וה-S&P 500 הוא אחד מהם. המדד מתעדכן באופן קבוע, ממש כמו לוח התוצאות של מכבי תל אביב בפלייאוף.

כמה עובדות מעניינות על S&P 500

• כשהוא הוקם בשנות ה-50, היו בו רק 500 חברות אבל הרבה יותר תשוקות של משקיעים.
• המדד עבר כ-15 שינויי הרכב עד היום. לא בדיוק כמו אופנה, אבל גם לא רחוק מזה.
• שיעור התשואה השנתי הממוצע של המדד סובב סביב 10% בעשורים האחרונים. בואו נתחיל לחשוב על זה כשתיזכרו את השנה העוקבת שאתם רוצים להשקיע.

איך משפיע S&P 500 על הכלכלה?

אין ספק ש-S&P 500 הוא כמו משפחה שמפיצה מוניטין. אם הוא פתאום יירד, זה כמו שהאח הקטן שלכם שובר את הטלוויזיה. כולם יתנפלו עליו! ירידות במדד ישפיעו על מצב הכלכלה האמריקאית, מה שגורם מצבים לא נעימים בכל רחבי העולם.

טיפים להשקעה ב-S&P 500

• בחרו מימוני: אם אתם מתכננים להשקיע, יש מספר קרנות נאמנות שיכולות לסייע לכם להיחשף למדד.
• לא הכל זה כאוס: אל תהיו לחוצים כשיש ירידות. אם תסתכלו מעבר לפינה, המגמה לרוב חיובית.
• עשו שיעורי בית: לפני שאתם קונים מניות ייחודיות, חקרו את החברות שנמצאות במדד.

שאלות נפוצות על S&P 500

מה ההבדל בין S&P 500 ונאסד"ק?

נאסד"ק מקיף רק את המניות הנסחרות בבורסה של נאסד"ק, ובסוף, הוא מתמקד יותר בטכנולוגיות בעוד S&P 500 כולל סקטורים רבים וביניהם טכנולוגיה, בריאות ושירותים פיננסיים.

האם כדאי להשקיע במדד?

למשקיע בטווח הארוך, זה בדרך כלל מהלך חכם. התשואה ההיסטורית מעידה על הרבה יתרונות.

איך אני יכול להתחיל להשקיע במדד?

באמצעות קרנות סל או קרנות נאמנות המחקות את ביצועי המדד. קל ופשוט, כמו להזמין פיצה עם תוספות!

מה קורה אם S&P 500 יורד?

בדרך כלל, המשקיעים לא מתלהבים, אבל אם זה קורה, הצעד הנכון הוא לא לפאנק, אלא לנסות להבין למה זה קורה.

מה היתרונות של השקעה במדד?

השקעה במדד מציעה פיזור רחב של מניות, גישה לשוק ונתונים סטטיסטיים שמאפשרים קבלת החלטות מושכלות.

סיכום

אז אחרי שצללנו לתוך סודות המדד הזה, אפשר להגיד בוודאות שזה לא רק שוק מהיר אלא מסך משקף של הכלכלה האמריקאית. וזה מראה לנו ש-S&P 500 הוא לא רק מספרים, אלא תכנון וקפיצים של רגשות. אז בפעם הבאה שתשקלו להשקיע, אל תשכחו להסתכל גם על המדד, כי הוא בהחלט יכול לתפוס את תשומת הלב שלכם!