לימודי ייעוץ השקעות: הדרך שלך להצלחה פיננסית

לימודי ייעוץ השקעות: מהחסכונות לצלחת ואם אפשר גם לביסקוויט?

אז ככה, מי לא שמע על ייעוץ השקעות? זה הרי אחד המקצועות הכי נוצצים בשוק הפיננסי. כל אחד רוצה להיות יועץ השקעות, כמו שיש כאלה שרוצים להיות יוטיוברים, רק שבמקרה של יועצים, המחשבון נראה יותר שמן בפינה.

מה זה ייעוץ השקעות ולמה זה חשוב?

לפני שנסחף לסודות הכסף הגדול, בואו נדבר על מה זה בעצם הקונספט הזה שנקרא ייעוץ השקעות.

• מה עושים יועצי השקעות? – הם מסייעים לאנשים לנהל את הכסף שלהם בצורה חכמה. הם לא חובבים סוסים, אבל יודעים טוב מאוד לשים את הכסף על העשירון הנכון.
• למה זה חשוב? – כי אם אתם רוצים לחיות טוב, צריך לדעת לנהל את הכסף שלכם ולגרום לו לעבוד עבורכם – ולא להפך.

האם אפשר ללמוד את זה או שצריך פשוט להיות חכם?

לימודי ייעוץ השקעות לא בדיוק דומים ללימודי היסטוריה בחטיבת הביניים. אני יודע מה אתם חושבים: "למה ללמוד כשאפשר פשוט לחכות וללמוד מהטעויות של אחרים?" ובכן, זה בהחלט רעיון בריא, אבל זה גם טומן בחובו סיכונים רבים.

מה כוללים הלימודים?

אם תשקלו לשנס מתניים ולהיכנס לעולם של לימודי ייעוץ השקעות, קחו בחשבון כמה מרכיבים חשובים:

• כלכלה – כי עליכם להבין כיצד העולם עובד. זה כמו לדעת על איזה סוס כדאי לשים את הכסף שלכם בעונת הגביע.
• מימון – כיצד לפזר סיכונים ולהשקיע חכם, מבלי להתחיל למכור את כדורי הפוטבול שלכם.
• פסיכולוגיה של המשקיע – כי כסף זה לא רק מספרים. זה גם רגשות, פנטזיות וכל מיני דברים שקשורים בחלומות על חופשות טרופיות.

למה לא להיות יועץ השקעות?

אוקי, ידי אתם חושבים "זה נראה מעניין, למה שלא אתחיל?" טוב, מוטב שגם תדעו את האמת הכואבת: להיות יועץ השקעות זה לא רק כסף קל וזוהר. יש גם צדדים אפלים.

• לחץ – לפעמים הלקוחות הם כמו צידניות מהכנה לחופשה, וההחלטות שלכם עשויות לגזור עליהם את התוכנית פיננסית הבאה.
• אחריות – כשאתם מנהלים השקעות, אתם לוקחים על עצמכם את האחריות על חלומות של אנשים… ולפעמים גם להשיב על שאלות הבנקים.

שאלות ותשובות שיכולות להציל אתכם מעצמכם

לא כל שאלה היא חכמה, אבל הנה כמה שאפשר לחשוב עליהן לפני שאתם נכנסים לתחום:

מה אם אני לא טוב במתמטיקה?

לא לדאוג! הרבה יועצים לא היו טובים במתמטיקה בבית הספר, אבל האהבה למספרים של כסף יכולה לעזור לבחור כמה קורסים.

כמה כסף אפשר להרוויח בתחום?

תלוי בכישורים שלכם ובכמות הלקוחות שלכם. ניתן לומר שאתם יכולים להגיע לשכר של החל מ-30,000 ₪ בחודש, או שאתם יכולים להיות יועץ שמרוויח 3,000 ₪ ועדיין בא בחליפת עסקים.

האם דרושים תארים או תעודות?

כדאי בהחלט להחזיק בתואר. זה לא בדיוק כמו להיות רופא, אבל ראשי המשקיעים אוהבים טייטל.

מה יקרה אם אני נכשל?

חבר, כשלונות הם חלק מהתהליך, אבל חשוב להתאושש ולהגמל מהפחד להיכשל. בעשייה העיקרית זה להשקיע – ואם קרה ומתפספס, אתה לא ראשון ולא אחרון.

מה קורה אחרי הלימודים?

אוקי, עכשיו סיימתם את הלימודים, אתם מצוידים בכישורים ודיפלומה. מה הלאה?

• הצטרפות לחברת ייעוץ – אתם לא ממש רוצים להתחיל לבד, נכון? אין לכם את הניסיון להסתדר עם הלקוחות לבד.
• בנית רשת קשרים – תבנו קשרים עם אנשים בתעשייה, הם יכולים להיות שימושיים בדיוק כאשר המיקסר במשרד נשבר.

סיכום: האם כדאי לקפוץ למים?

אז יש לכם את כל המידע, מה דעתכם? לימודי ייעוץ השקעות הם בהחלט דרך מלהיבה להתנסות בעולם הפיננסי, עם כל האתגרים וההרים שצריך לטפס עליהם. אם אתם מוכנים לרפות את המותניים ולהשקיע בעצמכם, זה בהחלט עשוי להיות התחלה של המסע הכלכלי שלכם.

שורה תחתונה: אם אתם אוהבים מספרים, רוצים לשנות חיים של אנשים ולהרגיש כמו פסיכולוג עם תיקי השקעות – אז קדימה, קפצו למים! לא כל דבר צריך להיות חמור, לפעמים זה אפילו יכול להיות מהנה.