למה כדאי לך לפתוח תיק השקעות עכשיו

פתיחת תיק השקעות: איך לעשות את זה בלי לקרוא מדריך של 500 עמודים?

אז יש לכם כמה שקלים ששכבו בכיס, והחלטתם שאתם רוצים לעשות משהו חכם ולהשקיע אותם. אתם לא רוצים סתם לשים את הכסף מתחת למזרן ולחכות לנס – או גרוע מזה, לשים אותו באותו בנק שהציע לכם את ההשקעה המושלמת – נכון? אז מה עושים? הנה לכם מדריך קליל ומעניין ל"פתיחת תיק השקעות"!

1. מה זה תיק השקעות ואיך הוא מושך כמו ריח של פופקורן בסרט?

תיק השקעות זה לא משהו שאתם זקוקים לו רק אם יש לכם הצלחה גדולה בסטארט-אפ או אם זוכים בלוטו (ובואו, אם הייתם זוכים בלוטו, גם את זה הייתם מקבלים מתוך רילוקיישן לונציה). למעשה, תיק השקעות הוא כלי שמרכז את כל ההשקעות שלכם. בין אם זה מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות או אפילו בייבי פנסי (כאילו, מה זה בכלל?).

למה בכלל לפתוח תיק השקעות?

• לצבור רווחים – ולא רק לקנות פיצה בקיץ.
• לגוון את מקורות ההכנסה שלכם.
• להרגיש חכמים (לא כמו בקטע של הבמה עם מיליון אנשים, אבל אולי בקטע של כריסטופר נולן).

2. איך בוחרים בית השקעות? 5 כללים שיגרמו לכם לא להתבלבל

בחירת בית השקעות היא בחירה לא קלה. זה כמו לבחור בין פיצה פפרוני ללא גלוטן לקונספט העדכני של פיצה צבעונית – אין שום דבר פשוט פה. כך שתוכלו לקבל עזרתו של הבית השקעות אם מפעילים פרמטרים נכונים:

• רשימת ההמלצות: חשוב לקרוא חוות דעת, כמו שאתן קוראות ביקורות על מסעדות – ולהניח לאגו לנהל אתכם.
• רמות תשואה: תבקשו לצפות ברמות תשואה מהעבר. אבל אל תצפו לראות עתיד מצויר – זה לא סרט של דיסני.
• עמלות: אתם לא רוצים להרגיש כאילו נתנו לכם פיצה קפואה עם חור.

סוגי התיקים המוכרים

רגע, לא סיימנו! היכרות עם סוגי התיקים חשובה לא פחות כמו לדעת מה לא לאכול בארוחת הערב. ישנם:

• תיק מניות: כאן תמצאו את כל הכסף שלכם משקיע במניות, ובכן – מי לא רצה להיות שייח' של הבורסה?
• תיק מפוזר: השיטה היא פשוטה: פחות סיכון, יותר רוגע, פחות דאגות. כמו שיחה עם חבר ישן אחרי שנים.
• תיק סולידי: כאן מדובר באגרות חוב ומקלט שנראה כמו פנסיה – אבל עם יותר סוכר ושוקולד.

3. מה קורה במהלך פתיחת התיק? השאלות שיכולות לעלות במהלך התהליך

לפני שניגשים לתהליך עצמו, יש כמה שאלות שתצטרכו לשאול את עצמכם. כמו הווידוי בכניסה לכנסייה, זה חלק מהגאולה:

• מהי רמת הסיכון שאני מוכן לקחת? (האם אני בעד הרפתקאות או מתעקש על מסלול החזרה הביתה?)
• מהו האופק ההשקעה שלי? (שבוע, חודש או תכנון להיכנס למטריו של סבא?)
• אילו תחומים מעניינים אותי? (הטכנולוגיה? האנרגיה המתחדשת? או אולי רק חתולים?)

האם יש מקום להתבלבל?

לא חשוב כמה מוכשרים תחשבו שאתם, התהליך לפעמים יכול לבלבל אתכם. תנו לנו לסמוך על זה, זה קורה לכולם. אל תשכחו – הבורסה זה לא טיול בפארק, אבל גם לא חורבן עולמי. זה פשוט לחכות לתזמון הנכון!

4. בסוף, מה הכסף עושה? איך תדעו אם זה מצליח?

עכשיו כשאתם בדרך לפתיחת תיק להשקעה, חשוב לדעת כמה עצות פשוטות ואין סופיות למה לעשות עם הכסף שלכם:

• בואו להתעדכן – אל תתנו לכסף שלכם לגזור את הסכום!
• בדיקות תקופתיות – כמו שבודקים אם פעם את סצנת אחד הסרטים הקומיים.
• השתדלו לא לדאוג – השקעות כמו קפה, הן צריכות זמן כדי להפוך את עצמן.

5. סיכום: תיק השקעות זה לא מדע טילים

אז לא, פתיחת תיק השקעות לא צריכה להרגיש כמו ללבוש גוף חימוש בזמן שאתה חופר בארבעה מטרים מתחת לאדמה. היא יכולה להיות תהליך פשוט, מהנה ומשעשע. כמו שבחרתם את השיר האהוב עליכם, בחרו ביחד גם את התיק שלכם! אל תשכחו להכניס בו גם קצת מהנשמה שלכם ובואו נלך לחגיגות העתיד. ולחשוב, כשיום יבוא ותצטרכו לשאול את עצמכם – מה עשיתי כאן – תדעו שהתשובה היא: השקעה בתשוקה, לא בכסף בלבד!

אז מדוע אתם מחכים? יאללה, תתחילו לעצב את תיק ההשקעות שלכם ולעשות את העולם לאיך שמגיע לו להיות!