מומלץ או לא: השקעה ב S&P 500 יכולה להניב רווחים?

להשקיע ב-S&P 500? המדריך שיגרום לכם לחשוב פעמיים!

אם אתם חושבים על השקעות, אולי שמעתם על ה-S&P 500. אבל האם זה באמת כל מה שאתם צריכים כדי לעשות קופה? בואו נצלול לתוך העולם המרתק הזה (והרגע, יש לכם סיכוי לגלות שזה לא רק "תשקיע ותתרווח").

מה זה S&P 500 בכלל?

להתייחס ל-S&P 500 כאילו הוא טיפוס על חוף, זה קצת להגזים. מדובר במדד שמתאר את הביצועים של 500 מהחברות הגדולות ביותר בארצות הברית. אם אתם שמים כסף על ה-S&P 500, אתם למעשה קונים חתיכת פיצה ענקית מעוגת הקניונים של הכלכלה האמריקאית.

למה זה חשוב?

אז למה אתם צריכים להתרגש מהמקום הזה? יש כמה סיבות:

• גיוון: קניית מניות בודדות יכולה להיות כמו לשים את כל הביצים בסל אחד, ואנחנו יודעים מה קורה לביצים כשהן נופלות.
• יציבות: חברות ב-S&P 500 נוטות להיות עם היסטוריה ארוכה, כלומר, רבים מהם כבר חוו משברים כלכליים ויודעות איך לשרוד.
• ריצת מרתון-לא ספרינטים: השקעה במדד הזה היא לא בשביל אלה שמחפשים רווח מהיר. תכינו את עצמכם לטווח הארוך.

האם זה באמת משתלם?

כאן נכנס העניין – האם להשקיע ב-S&P 500 באמת משתלם? התשובה היא… תלוי, כמו בכל דבר טוב בחיים!

הניסיון הכואב של משקיעים לא מיומנים

אם היסטוריית השוק מלמדת אותנו משהו, זה ששוק המניות אינו יקום שמח ומרגיע. בשנת 2008, לדוגמה, הייתם מעדיפים להיות במערה מאשר לברר מה המתחרים עשו אז.
אז מה כדאי לדעת?

• תנודתיות – המונח 'שוק דובי' אינו מתייחס לדוב גלישה בבית הקפה שלך.
• אופציות חכמות – האם אתם באמת יודעים מה אתם קונים או שאתם קופצים על העגלה כי "כולם עושים את זה"?
• שווקים עולים – לפעמים טחנות הרוח מפתיעות, ומחירי המניות לא תמיד יורדים.

מה צריך לדעת לפני שמקפצים אל תוך המעגל המדד?

לפני שאתם מתחילים לשאול את עצמכם את השאלה: "איפה להחתים את הצ’ק הגדול שלי?", כדאי לשקול כמה דברים:

קטגוריות המניות:

• טכנולוגיה: האם אתם דוברי גירסה 5G?
• בריאות: מצפים לאקזיט על תרופות חדשות?
• צריכה: איך קניונים הגיבו במהלך הקורונה? שימו לב לפרקים.

האם יש הבדל בין הגישה הפסיבית והאקטיבית?

אם אתם פראי השקעות שמסתכלים על כל סנט כאילו הוא המכרה בסרטים, אולי הגישה האקטיבית מתאימה לכם. אבל, אם אתם מעדיפים לקחת צעד אחורה, הגישה הפסיבית, כמו השקעה במדד S&P 500, עשויה להיות יותר נוחה.

השערות: מתי כדאי להשקיע?

המילה "מעכשיו" היא בדרך כלל לא המילה החביבה על משקיעים, אבל מתי לעזאזל כדאי להשקיע? הסיבה הגדולה להפעיל את המוח היא המתודולוגיה.

• ניתוח טכני: האם אתם צריכים מעקב אחרי האנליסטים? או שכדאי לתת לדברים לזרום?
• רמות עניין: מה קורה במצב הכלכלה העולמית? מה מתרחש עם האינפלציה?
• חגים: האם כדאי להתבונן על התנהגות השוק סביב חגים?

שאלות שכנראה אתם שואלים את עצמכם

האם S&P 500 תמיד משקף את השוק?

לא בהכרח. לפעמים יש מתקפות של בלונים מסובכים בשוק, אבל בנוגע למשקעים, זה בדרך כלל חכם להיות ניטרלי.

מה לגבי השקעות נוספות?

שקלו גיוון. אולי תמזגו את ה-S&P 500 עם מניות בינלאומיות או חברות נישה.

איך שאומרים, "האם אני מפסיד כסף?"

בהשקעה, יש סיכוי לאבד, אבל לעיתים קרובות למי שממתין בסבלנות, התעוררות מעניינת תתרחש.

בניית תוכנית פעולה

השלב הבא הוא לבנות תוכנית. השקעה ב-S&P 500 זו לא החלטה שמקבלים באקט של פזיזות. עדיף שתבצעו מחקר, תתייעצו עם יועץ מקצועי (או לפחות עם החבר שלכם שדי עף על השקעות), ותעשו את הצעד הזה.

לסיכום

אז האם כדאי להשקיע ב-S&P 500? בהחלט ייתכן! העובדה הראשונה והחשובה היא שזו עשויה להיות דרך קלה ומרעננת להיכנס לשוק ההשקעות. אבל, כמו בכל דבר אחר, אל תשכחו לעשות שיעורי בית, להיערך מראש, ולהשקיע באחריות!

כשהעולם הזה כל כך סוער, גם התכנון הכלכלי יכול להיות מעניין – ומי יודע? אולי גם כיף!