תשואה s&p 500: איך להשקיע בחוכמה ב-2023

כל מה שתרצו לדעת על תשואת S&P 500 – וכמה סודות קטנים שלא יגידו לכם

אז אתם מתעניינים בתשואות של S&P 500? ובכן, ברוכים הבאים לעולם שבו הכסף מדבר, והנתונים עושים רושם של נסיכים. בעלי ההון לא סתם קוראים לזה "מדד שוק המניות האמריקאי", זה בדיוק מועדון של הוותיקים והמובילים שמשאירים את כולם מאחור. אז מה זה בעצם S&P 500? זהו מדד שמאגד 500 מהחברות הציבוריות המובילות בארצות הברית, והנה הבשורה הטובה – הוא גם נותן לנו מושג טוב יותר על בריאות השוק.

אז מהי בעצם תשואה?

בואו נתחיל בכמה מושגי יסוד: תשואה זה בעצם כל מה שקשור לרווח שקיבלתם מהשקעה. אתם שמים כסף על השולחן (או בכיס, או מתחת לכרית – כמו שאתם אוהבים) ומקווים שהכסף הזה יתמלא פתאום בכסף כפול, נכון? אז כאשר אנחנו מדברים על תשואה של S&P 500, אנחנו במציאות מדברים על כמה אחוזים מהכסף שלכם שהשקעתם גדלו או קטן לאורך הזמן.

סוגי תשואות ששווה להכיר

• תשואת הון: ההפרש בין המחיר שהשקעתם לבין המחיר שבו מכרתם.
• תשואת דיבידנד: הכסף שאתם מקבלים על אחזקת מניות בחברת ציבורית.
• תשואת השקלה: זו התשואה על השקעה באופן כולל, כולל ההשקעות שציינתי לעיל.

מה הסוד לתשואות גבוהות?

אז איך בעצם אפשר להשיג תשואות מרשימות מהמדד הזה? ישנם כמה "סודות" (לא כל כך סודיים, אבל ליחצו עליהם באזני חבריכם) שאפשר לקחת בחשבון:

• השקעה לאורך זמן: לא – זה לא מודעה לתוכנית ריאליטי. המפתח להצלחה הוא לא לזרוק את המניות בכל עלייה חדה בשוק.
• פיזור השקעות: אל תשימו את כל הביצים בסל אחד – זה מתכון בטוח לאכזבה.
• הבנת המצב הכלכלי: יידעו את עצמכם – מה קורה בעולם? האם אנחנו במשבר כלכלי או שכולם מסרבים לקנות קפה?

תשואות מסורתיות מול תשואות מודרניות – מה ההבדל?

שואלים את עצמכם מה ההבדלים בין חקלאות לדיג? ובכן, יש גם הבדלים בין תשואות מסורתיות למודרניות:

• תשואות מסורתיות: בדרך כלל הם סביב 10% בממוצע.
• תשואות מודרניות: במאה ה-21, ייתכן שתשמעו על תשואות יותר גבוהות, אך ההשקעה היא סיכון – וחיים קצרים במדד.

שאלות שאולי שאלתם את עצמכם

מה זה S&P 500?

זהו מדד שמאגד 500 מהחברות הציבוריות המובילות בארצות הברית.

איך מחשבים תשואות?

התשואה נמדדת כאחוז מההכנסה שצמחה מהשקעה לאורך זמן.

מה ההבדל בין תשואת הון לדיבידנד?

תשואת הון מתייחסת להפרש במחיר המניות, בעוד שתשואת דיבידנד מתייחסת להחזר מהשקעה של מניות.

האם S&P 500 יכול לכשל?

כמובן! כמו בכל השקעה, קיים סיכון, ואם לא תשקלו את הצעדים שלכם, זה עלול לחזור אליכם כמו בומרנג.

כמה מס ככה אני משלם על רווחים במדד?

זה תלוי בחוקים במדינה שלכם, אבל לרוב יש מס על רווחים הוניים.

כל מה שנותר זה לכנס

לסיכום, תשואות S&P 500 מציעות הזדמנויות מדהימות למי שמעוניין להיכנס לעולם הפיננסים. בלי להתעלם מהסיכונים, כדאי בהחלט לבחון את האפשרויות בהשקעות שיכולות להניב תשואות מעניינות. אז אם תעברו על המידע הזה בעיניים פקוחות ואתם מוכנים לכמה לקחים חשובים, זה יכול להיות התחלה של מסע פיננסי שלא תשכחו!

לכן, אל תשכחו לקחת את כל מה שלמדתם ולבדוק את זה שוב – בתשואות, כמו בחיים, תמיד יש מקום להפתעות!