מהו מדד ראסל וכיצד הוא משפיע על השוק?

מדד ראסל: הכל מהכל עם קצת הומור!

אז מה זה בכלל מדד ראסל? סטטיסטיקה על סטרואידים? או אולי מסיבת ריקודים של מניות? נכון, מדובר במדד שמרכז בתוכו שפע של מניות קטנות ובינוניות בארצות הברית, והוא נחשב לחלון הראווה של החברות היותר צעירות והנמרצות בשוק. קחו לכם כוס קפה, רדו את הרגליים לפנים, כי הולך להיות מעניין!

מה זה מדד ראסל ואיך הוא עובד?

מדד ראסל מכיל בתוכו סדרה של מדדים, וביניהם הראסל 2000 – המדד המפורסם ביותר. מה שמיוחד בו הוא שהתשואות שלו נוטות להיות מעט יותר גבוהות מאלה של מדדי מניות גדולות, כמו מדד ה-S&P 500. חיפשנו את הסוד להצלחה של המדד הזה ונראה שהוא פשוט "בזמן הנכון ובמקום הנכון".

אז מי זכאי להשתתף במסיבה הזו?

• חברות עם שווי שוק קטן יחסית (עד כ-2 מיליארד דולר) – ככה זה, לא כל אחד יכול להיות ברשימה!
• הזדמנויות להשקיע בחברות שמפתיעות בכל פעם מחדש. זו לא סטטיסטיקה, זה כמו חבילת מזון – אתה אף פעם לא יודע מה תקבל!
• חברות שצומחות מהר יותר משהזמן חוצה נשאר זמן לאכול עוגה.

מתי ומדוע כדאי להשקיע במדד ראסל?

השאלה הגדולה היא: מתי זה הזמן הנכון לקפוץ על העגלה הזאת? מדד ראסל הוא כמו רכבת הרים – יש לו עליות, ירידות, ואי לכך, התחושה אתם על גבי כיסאות לוליניים. התשובה? זה תלוי בשלושה גורמים מרכזיים:

• מצב השוק: כשכל המשקיעים מתחרים על מניות גדולות, זהו זמן טוב לשקול נכסים קטנים.
• הזדמנויות אקונומיות: אם יש צמיחה כלכלית והעסקים הקטנים פורחים, זה הזמן למלא את הסל שלכם.
• מטרות ההשקעה: תמיד זכרו מה המטרה שלכם – השקעה לטווח קצר או ארוך? כאן תצטרכו לשאול את עצמכם עשרות שאלות.

למה לא להשקיע במדד ראסל?

טוב, הכל נשמע יפה ונחמד, אבל רגע… >עושה אוברוול אלא… השוק הזה, כמו בסרטים, יכול להיות מסוכן! מה הדברים שצריך לקחת בחשבון?

• סיכון גבוה: כשאתם משקיעים במניות קטנות, סיכון זה שם המשחק – מחירים נוטים לזוז כמו דינוזואר שלא יודע מה לעשות מתחיל התנועה!
• אסטרטגיות שגויות: גישה לא נכונה עלולה להוביל למפח נפש לא קטן. גם לפרסונה שטסה למלון 5 כוכבים, יש אפשרות לישון באוהל.
• אי ודאות בשוק: חוסר יציבות גורם לעיתים לתנודות דרמטיות שלא נראות בסרטים. אם מחפשים את הריגוש – תנו כבוד למשחק!

שאלות שחייבים לשאול את עצמכם

למה אני רוצה להשקיע במדד ראסל?

טוב, אתם באמת רוצים לדעת. האם זה בגלל החברות הצעירות, או כי השם "ראסל" נשמע כמו דמות בספר מתח?

מה המרכיבים העיקריים שרלוונטיים לי?

כאן עולה שאלה נוספת – האם אתם מבינים את הסיכונים בהם אתם מתעסקים? מה הכוונה שלכם לשוק ההון?

איך להשוות עם מדדים אחרים?

הישוו בין מדדי המניות, ובחנו את הסיכונים והפוטנציאל של כל אחד מהם. כל ההשקעות הן אתגרים וגם אפשרויות שיכולות להטיס אותך לגבהים חדשים.

לא תשבו בחיבוק ידיים!

לסיכום, מדד ראסל הוא עולם בפני עצמו – כמו עולם המקלים, במיוחד עם כל ההזדמנויות שהוא מציע. אם יש לכם יכולת לבחון את הנתונים שאתם עומדים בפניכם, אתם בדרך נכונה. ואל תחששו להיות מעניין כמו הגדולים!

זכרו, משקיעים נבנים דרך ניסוי ותהיה. אכפת לנו להגיד , שזה יכול להיות כמו הרפתקה – תישארו במחשבה יצירתית, ואם תתנהגו כמו ההורים שלכם, ייתכן שתפסידו הרבה כסף.

אז קדימה, קחו את ההזדמנות, קפצו למים! אולי המניות הקטנות יהיו האוצר הבא שלכם. מי יודע, אולי תמצאו את החברה שתשנה את חוקי המשחק ותחליף את דמות הראסל! האם אתם מוכנים?