מדד שארפ מה זה וכיצד זה משפיע על ההשקעות שלך
מדד שארפ: כך תדעו אם ההשקעות שלכם שוות את הסיכון
לאחרונה שמעתם על מדד שארפ? לא? אז באתם למקום הנכון! מדד שארפ הוא כל כך חשוב, שלא תוכלו להפסיק לחשוב עליו, ואנחנו כאן כדי להסביר לכם איך תוכלו להשתמש בו כדי שתרוויחו כסף! קחו כוס קפה, נתקו את הטלפון ונתחיל.
מה זה בעצם מדד שארפ?
אם אתם לא בעניין של מושגים טכניים, מדד שארפ הוא פשוט כלי שמודד את התשואה הנוספת שאתם מקבלים על השקעה, ביחס לסיכון שבו אתם לוקחים חלק. ניתן לומר שמדד שארפ הוא כמו מדריך טיולים לעולם ההשקעות: הוא מסביר לאן ללכת ואילו מסלולים לקחת, כדי להימנע מהפתעות לא נעימות.
איך זה עובד?
נניח שאתם משקיעים במניות, ואתם רוצים לדעת אם ההשקעה שלכם אכן משתלמת. מדד שארפ משווה את התשואה של ההשקעה שלכם עם תשואה של נכס חסר סיכון, כמו תכנית חיסכון בבנק. אם מדד שארפ גבוה, אז אתם עושים עבודה טובה; אם הוא נמוך, אולי כדאי לשקול מחדש את ההשקעה שלכם. פשוט, נכון?
למה זה כל כך חשוב?
אתם בוודאי שואלים את עצמכם, "למה אני צריך את זה?" ובכן, מדד שארפ הוא כמו חיישן רכב – הוא מסמן לכם מתי אתם עלולים לסטות מהמטרה שלכם. להלן כמה יתרונות לכך:
- מאפשר לכם להבין אם אתם מקבלים שכר הוגן על הסיכון שאתם לוקחים.
- עוזר להחליט אם להמשיך להשקיע או לא.
- משווה בין מסלולי השקעה שונים בצורה מהירה ופשוטה.
קצת הומור על שארפ
ובכן, כשם שמשקיע טוב צריך להבין את השוק, הוא גם צריך לדעת להתבדח עליו. אז תחשבו על מדד שארפ כמו על זוג חברים: אחד הוא העשיר והשני הוא המסוכן. שארפ זה שמביא אתכם למקום שבו תוכלו להעביר שיחות על רווחים, מבלי לפחד מפן הקטלני של הסיכון.
שאלות ששווה לשאול על מדד שארפ
- מה העלות של מדד שארפ? – שום דבר! הוא בחינם, רק התמדה ולמידה דרושים.
- האם יש מקרים שבהם מדד שארפ לא עובד? – כן, לדוגמה כשיש תנודתיות גבוהה בשוק.
- האם מפוספס את תשואות העבר? – בהחלט, ורק העתיד יכול להגיד לנו אם זה יעבוד.
- האם מדד שארפ כולל עלויות נוספות? – לא ישירות, אבל אתם תצטרכו לקחת בחשבון עמלות ודמי ניהול.
- כיצד ניתן לשפר את מדד שארפ? – על ידי שמירה על תשואה גבוהה וסיכון נמוך!
כיצד לחשב את מדד שארפ?
אז שיחקת עם הרעיון להיכנס לתחום? יופי! עכשיו מגיע החלק הכיפי – החישוב. ניתן לחשב את מדד שארפ באמצעות הנוסחה הפשוטה הזאת:
מדד שארפ = (תשואה על ההשקעה – תשואה חסרת סיכון) / סטיית התקן של ההשקעה
אז בפשטות, אתם לוקחים את התשואה שעליה אתם חולמים, מפחיתים ממנה את התשואה של הכסף בבנק, ואז מחלקים בסטיית התקן כדי לקבל את התוצאה. מי חשב על מעגלים כאלה בהשקעות?
שיקולים נוספים לחישוב מדד שארפ
יש לזכור שבחיים, כמו בהשקעות, אף אחד לא יכול להבטיח תוצאה. מדד שארפ הוא כלי נהדר, אך ככלי אחד מבין רבים. יש עוד דברים שצריך לקחת בחשבון, כולל:
- רמות הסיכון שלכם
- הצרכים הפיננסיים שלכם
- שוק העבודה הנוכחי
ממליצים על חדשות ועל שיפוטים
אם אתם מתכוונים להתחיל להשקיע, קראו חדשות פיננסיות, הבינו את השוק המורכב ונצלו את מדד שארפ כדי להיות חכמים יותר. כשיש לכם את הכלים הנכונים, תוכלו לקרוא את המפה כמו שצריך, במקום ללכת לאיבוד בין הכוונות הטובות שלכם. תזכרו – השקעות חכמות הן השקעות משתלמות.
סיכום: האם מדד שארפ הוא חברכם החדש?
אז האם מדד שארפ הוא פתרון קסם? בהחלט לא! הוא מדד אחד מבין רבים, אך כשאתם מבינים כיצד להשתמש בו, הוא סולל את הדרך לחיים פיננסיים בריאים יותר. כמו בכל דבר בחיים, מה שחשוב הוא לדעת איך להתנהל, והשקעה נבונה יכולה בהחלט להיות אחת מהדרכים להצליח.
אם אחרי כל זאת אתם עדיין מתווכחים עם עצמכם האם להתחיל להשקיע או לא, זכרו: מדד שארפ הוא ידידכם לעולם פיקחון פיננסי. אז קחו פסק זמן, חקרו שוק, ואל תתנו לתחושות לרצוח את היכולת להשקיע. עם כלים מתאימים, מצליחים לא רק למצוא, אלא גם להרוויח!