בתי השקעות מובילים שכדאי להכיר עכשיו

בתי השקעות: איך לבחור את השחקן המנצח שלך?

אז אתם חושבים להיכנס לעולם של בתי השקעות? ברוכים הבאים לעולם שבו הכסף מתחיל לדבר, המשחק מתחיל להיות רציני, וכולנו רוצים להיות הגיבורים בסיפור הפיננסי שלנו. בתי השקעות הם המקום שבו הכסף שלכם מתפשט כמו טיל מתפוצץ – אבל בלי האיומים והקול ההרסני. יש לכם שאלות? אין בעיה! אני כאן כדי לשפוך אור ולעזור לכם לבחור את השחקן המנצח. אז בואו נצלול פנימה.

מה זה בעצם בית השקעות?

אז מה קורה כשאתם מכניסים את הכסף שלכם לבית השקעות? מדובר על חברה שמספקת ללקוחותיה אפשרויות להשקיע את כספם בנכסים שונים, בהתאם לאסטרטגיות ולמטרות הפיננסיות של כל לקוח.

תפקידיהם של בתי השקעות:

• ניהול תיקי השקעות – הם לוקחים את הכסף שלכם ומפזרים אותו על מגוון נכסים כדי להגדיל את הסיכוי לרווח.
• אספקת ייעוץ פיננסי – נותנים עצות וכיוונים כאשר אתם מתלבטים מה לעשות עם המיליון שקיבלתם בירושה.
• שירותים נוספים – נמכרים עמלות, קרנות נאמנות ושירותים שונים אחרים.

איך לבחור את בית ההשקעות שמתאים לך? 5 צעדים קריטיים

כשהעולם מלא בבתי השקעות – איך יודעים מי מתאים? אז הנה 5 צעדים שיביאו אתכם למקום הנכון:

1. מהן המטרות שלך?

לפני שאתם מתחילים לברר, שאלו את עצמכם מה אתם רוצים להשיג. רוצה לקנות דירה? לחסוך לפנסיה? או סתם להגשים את החלום לנסוע לדרום אמריקה? תבהירו לעצמכם את המטרות.

2. צרכים פיננסיים – מה בשבילך?

חשוב להבין מהי רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת. האם אתם אוהבים את האדרנלין של השקעות מסוכנות או נוטים להעדיף את השמירה על ההון?

3. תשאלו שאלות, אתרים הם לא בתים סודיים!

עשו עבודת מחקר. לא כל בית השקעות הוא מה שנראה עליו. בדקו את דוחותיהם, את ביצועיהם הקודמים ואל תתביישו לשאול שאלות קשות.

4. עמלות ואיזו טיפול אתם מקבלים?

אל תשכחו לבדוק מהן העמלות שהם מבקשים. זה עשוי להיות ההבדל בין להיות במצב כלכלי מצוין או לעמוד בתור אצל רואה חשבון בשנה הבאה.

5. אל תשכחו את התחושת בטן!

אם אתם לא מתחברים לבית ההשקעות, השאירו אותו מאחור. חשוב להם שתהיה לכם תחושה טובה. אמון הוא המפתח כאן.

5 ישיבות חשובות שתרצו לנשום אוויר לפני שחתמתם על שום דבר

לפני שאתם מכניסים את הקוד של הכרטיס שלכם, ישנם כמה דברים שתרצו לוודא:

• עומדים ברגולציות – האם הם מסוגלים לנהל את העניינים בצורה חוקית ולא חוקית?
• היסטוריית ביצועים – איך הם הופיעו בשוק בעשורים האחרונים? ככה תדעו האם הם יכולים להציג רווחים.
• קשר אישי – הכימיה חשובה. האם האנשים שם יודעים להתייחס אליכם בשמות או בסוגי מקומות?
• תלונות מצד לקוחות – לפני שאתם פוחדים להיכנס, תבדקו אם יש תלונות עליהם באינטרנט.
• בדיקות שוק – מה קורה בעולם הזה? יש שינויים במגמות או כל מה שמעלה לכם חששות?

מה קורה אם אתם לא מוצאים את המועדף? 4 אפשרויות שיכולות לשנות את המצב

אתם מחפשים עוד? לא נורא – שוק ההשקעות הוא כמו סופרמרקט עצום עם איילות הרצות ודלתות מורכבות:

1. השקעות עצמיות

אל תהססו לנסות לנהל את ההשקעות שלכם בעצמכם. זה לא כתיבה על קירות, אבל בהחלט יש בו את האתגר.

2. שיתופים עם חברים

מה דעתכם על מציאת בן/בת זוג להשקעות? תקנו יחד דירות או תבנו קרן. זה רעיון טוב – ככה תהיו שניכם אחראיים.

3. התמקדות בהכנסות פסיביות

למה לא לחשוב על הכנסות פסיביות? השכירו נכסים, השקיעו במניות עם דיבידנדים – הכסף יגיע אליכם ככה!

4. התכננו לקריירה בתחום

אם אתם נהנים מהשקעה, למה לא לנסות לעשות מהתחום הזה מקצוע? התשוקה וההבנה שלכם יחד יוכלו להפוך אתכם למומחים לחיים.

השאלות הכי נפוצות שהגענו אליהן

מה ההבדל בין בית השקעות לבנק?

בתי השקעות מתמקדים בניהול תיקי השקעות וייעוץ לדברים רבים, בנקים עושים יותר בנקאיים, כמו הלוואות וחסכונות.

מה הסיכון בהשקעה בבתי השקעות?

כמו עם כל השקעה, השקעות בבתי השקעות כרוכות בסיכון, אבל עם ניהול נבון, אתם יכולים לצמצם אותו.

האם כדאי לפנות לבית השקעות עם מוניטין מפוקפק?

כמובן שלא! אולי זה כמו להיכנס למכונית של מישהו זר – לא בטוח