החשיבות של תשואה ממוצעת S&P להשקעות שלך

תשואה ממוצעת S&P: הצצה לעולם הרווחים והאכזבות

גם אתם, כמו רבים אחרים, מתמודדים עם השאלה – איך עושים כסף במקצועיות? ובכן, שמרתי על תשובה לשאלה הזו, כי התשואה הממוצעת של S&P 500 היא כמו בת מצווה: כולם מדברים עליה, אבל רק כמה באמת מבינים מה ההתרחשויות מאחוריה. אז בואו נתחיל להבין מה זו התשואה הממוצעת הזו ולאן הכסף שלנו באמת הולך.

סוס מנצח – מה זה S&P 500?

שימו לב, S&P 500 הוא לא סתם שם של ברווז שחי בתוך בריכה. מדובר במדד מניות שמאגד 500 מהחברות הציבוריות הגדולות בארצות הברית. כן, כן, זה כולל חברות כמו אפל, גוגל, פייסבוק ואחרים שעושים לנו בראש עם השקות חדשות במרוץ הבלתי נגמר של החדשנות.

האם התשואה באמת משתלמת?

אז התשובה היא כן – בתנאים מסוימים, כמובן. התשואה הממוצעת של S&P 500 מאז הקמתו, בשנות ה-20, עומדת על כ-10% לשנה. כן, הצלחנו לעבור מ-1926 עד היום, ועשינו זאת עם כמות לא קטנה של אכזבות ונפילות. אבל רגע, 10% זה רק ממוצע!

למה התשואה הממוצעת כל כך מוקפת בדימויים קטנים?

• תשאה ממוצעת לא מייצגת תמיד את המציאות: שוק המניות הוא כמו הרים וגבעות – יש זמנים שטסים למעלה וזמנים ששוקעים למטה.
• יש תקופות שהשוק נמצא בהתאוששות, ואחרות שבהן הוא פשוט במנוחה מתוחה.
• אל תתמכרו לרגש! להבין את הנתונים יותר חשוב מהביטחון העצמי שלכם.

סטטיסטיקות מעניינות – רק אם תרצו לדעת!

• כמעט 80% מהחודשים מאז הקמת המדד היו חיוביים!
• אם הייתם משקיעים דולר אחד ב-1926, הייתם מקבלים היום כ-500 דולר!
• רק 3 תקופות רעות היו בעשורים האחרונים שהשפיעו על התשואה.

אוקי, השוק לא תמיד מתנהג כמו שמקווה!

כדי להבין מדוע ניתן להרגיש כמו עיוור בסדנה לתחפושות בברצלונה, חשוב לקחת בחשבון שגם ה-S&P 500 עובר תקופות רעועות. לא הכל ורוד ולא בכל יום אפשר לירות באורז.

כיצד נכון להשקיע ב-S&P 500?

ובכן, הכיוון הנכון הוא לראש על הכתפיים:

• גיוון הוא המפתח: אל תשים את כל הביצים בסל אחד – או במקרה שלנו, אל תשים את כל הכסף במדד אחד.
• תשקול השקעה מונחת על בסיס שנתיים, כי מהלך השוק הוא לתקופות ארוכות.
• תן לדברים להתפתח, בלי לחץ – השוק לא יברח לך.

כיצד לבחור בין להפסיד ולצחוק?

נכון, ההשקעה היא כמו הימור, אבל אתם לא חייבים לשים את כל הכסף על מספר אחד. יש המון הזדמנויות בשוק ורצוי לשקול פיזור השקעות. והזדמנות היא לא CLSA – זו שאתה יכול לפסול ולקוות שהשנה הזו תהיה ללא אכזבות.

שאלות ותשובות

מה משפיע על התשואה של S&P 500?

הכל פתוח לשינוי – חדשות כלכליות, פוליטיות ושוקיות יכולים לזעזע את התשואה.

האם יש סיכוי להפסיד כסף בהשקעה ב-S&P 500?

בתוך כל הגבולות, כמובן! במיוחד אם זורקים הכל לראשו של שוק לא מתפתח.

מה יהיו השנים הטובות ביותר להשקעה?

לא ניבוי כאן, רק כדאי על פי היסטוריה באמת לבדוק שנים שבהן השוק התאושש אחרי משבר.

סיכום: התשואה הממוצעת היא לא השורה התחתונה

זוכרים את הטיול בזמן של הכסף? כל מה שקשור לתשואה ממוצעת מדגיש את העצה החשובה ביותר: לא כל מה שנראה טוב באמת הוא מטבע גן עדן. השקעה ב-S&P 500 יכולה להיות דבר טוב, אבל חשוב להבין מה מונח על כף המאזניים בכל שלב. חשוב לתכנן, לעקוב, ולא לפחד לקחת סיכונים חכמים בשביל לרכב על הגל הזה!

אז אם אתם עדיין כאן, זה ברור – הכסף שלכם מחכה לכם, ואני מקווה שחיוך קטן הוענק בדרך!