הכל על מדד הראסל ומה זה אומר למשקיעים

מה זה מדד הראסל ואיך הוא יכול לשדרג את תיק ההשקעות שלך?

אם שאלת את עצמך פעם מה זה מדד הראסל ומה הקשר שלו לחיים שלך, הגעת למקום הנכון. כי מי לא אוהב השקעות? אתם יודעים, השקעות הן כמו הכנת פיצה: אתם צריכים את הבצק המושלם, את הרוטב הנכון ואת הגבינה המומסת, לפני שמוסיפים את התוספות המיוחדות. אבל מה אם נגיד לכם שהראסל הוא הבצק של ההשקעות? איתנו תגלו מה באמת מסתתר מאחורי המספרים!

ראסל 2000 – או איך להחשיב את עצמך כחלק מהקטנים

כדי להבין את מדד הראסל, נתחיל בראסל 2000 – מדד המאגד את 2000 המניות הקטנות ביותר ב-בורסת ארצות הברית. למה "קטנות"? כי לפעמים הקטנים הם בעצם הגדולים – אתם יודעים, כמו בסרטים של דיסני. חברות כמו ספוטיפיי, פיי-פאל ואפילו קונדיטוריות משפחתיות נכנסות לתוך הקטגוריה הזו.

אז מה זה מדד הראסל 2000? ובכן:

• אלטרנטיבה נהדרת: אם אתם לא מעוניינים להשקיע במדדים הגדולים כמו S&P 500, הראסל 2000 מציע פתח לדברים חדשים.
• גידול בתשואה: יש המשקיעים שמצאו כי חברות קטנות בדרך כלל מיטיבות להכות את מדדי השוק הגדולים.
• סיכון-סיכוי: חברות קטנות נוטות להיות מושפעות יותר מהשוק, אז כנראה שתהיה רכבת הרים רגשית!

קרב ה“קטנים” – למה הם מצליחים לא פחות?

אם חשבתם שמעבר לחברות הגדולות זה לא משתלם – תחשבו שוב! הרי, מי לא אוהב את הסיפור של הכוכבים העולים? קחו את חברת Zoom לדוגמה. חברת סטארט-אפ שהתחילה בסלון הבית ופתאום – דיבור עולמי. מתפשטים כמו קונפטי ביום הולדת.

שאלות וטיפים להמשך:

• שאלה: איך לבדוק את הביצועים של הראסל 2000?
• תשובה: ישנם אתרים פיננסיים רבים, כמו Yahoo Finance או Bloomberg, שמספקים מידע על מדדים.
• שאלה: האם כדאי להשקיע במדד הראסל כולם?
• תשובה: זה תלוי במטרות שלך ובסיכון שאתה מסוגל לקחת. תבחן את תיק ההשקעות שלך לפני החלטה.

שקלים או דולרים – מה אתם בוחרים?

אחד מהיתרונות של מדד הראסל הוא שההשקעה בו יכולה להוות פתוחה לגיוון ותשואה גדולה. יש עסקי בוטיק שמתחרים בטייקונים, והם גם מצליחים. אולי כי יש להם את היתרון של הפשטות.

הצעד הראשון – בואו נניח את כרטיס האשראי בצד:

• לא לסכן יותר מדי: לא כל דבר שהוא טוב, טוב לכל אחד. השקעה במניות קטנות יכולה להיות מסוכנת!
• לא ליפול למלכודות: לא כל המניות הקטנות הן הזדמנות גדולה. ערכו מחקר!

הכוח של קטנים – מה קובע בסוף?

אז מה בעצם קובע את גורלן של המניות המדדיות האלה? הכל מתחיל משוק ההון, אבל לא רק. הצרכים של הלקוחות, המידע הזמין ודברים כמו טכנולוגיה חדשה יכולים לשנות את פני התמונה.

אם אתם נתקלים באחת מהחברות החדשות הללו, כנראה שתצטרכו לשאול את עצמכם מה הופך אותן למיוחדות?

שאלות שכדאי לשאול:

• שאלה: מה חשוב לבדוק כשמשקיעים בחברה קטנה?
• תשובה: כדאי לבדוק את הצוות מנצח, את התוכנית העסקית שלהם ואת הידע של המכירה.

סיכום – מדד הראסל הוא העוגן שלך!

לסיכום, מדד הראסל הוא לא רק עוד מספר בבורסה. הוא מפתח לעתיד, במיוחד אם אתם מעוניינים לגוון את ההשקעות שלכם בפן היותר חדשני ואולי אף מסוכן. אולי תגלו שחברות קטנות הופכות לגדולות בשוק, ועם זאת תמצאו את עצמכם נהנים מהתשואות.

אז קדימה, אל תתנו לצעצועים הגדולים לבלות על השולחן כל הזמן. נסו את ההשקעות הקטנות – אולי תמצאו בדיוק את מה שאתם מחפשים!