יועץ השקעות שכר: מה כדאי לדעת לפני שמתחילים

יועץ השקעות: הכסף שלכם בידיים הנכונות?

אם שילמתם לבן אדם מסוים כסף כדי שינהל לכם את ההשקעות, אני די בטוח שאתם מצפים שהוא ידע מה הוא עושה. אבל רגע, לפני שאתם רואים בו גאון פיננסי, בואו נתחיל לעמוד על מה באמת קורה בעולם של יועצי ההשקעות, או כמו שאני אוהב לקרוא להם: "שליחי אוצרות הקטנים". כי מתחת לפני השטח, מסתתרת הרפתקה פיננסית שאנחנו חייבים לגלות יחד.

שכר יועצי השקעות: מה באמת קורה שם?

אז נכון, כשחושבים על זה, המילה "<strong>שכר</strong>" יכולה להקפיץ לאנשים את הסוכר בדם. ובכן, יועצי ההשקעות הם לא בדיוק שוכרי דירות. מסתבר שהשכר שלהם יכול להיות כל כך מגוון כמו סלט פירות – יש מתכונים פשוטים ויש כאלה שדורשים קודם כל לשבור חצי מהפרי כדי להגיע לטעם הנכון.

אז כמה הם מרוויחים, בעצם?

• פעם בשנה, בעונת ההערכה, יכול יועץ השקעות לשמוע במשוב זורם את השאלה: "מהו השכר שלך?" נגיד שמתחילים בטווח של 100K-200K ש"ח, ועוברים בהדרגה, בהתאם לשנים ולניסיון.
• יועצים מצליחים יכולים להגיע לשכר של 400K ש"ח ואף יותר. לא רע בשביל לעזור לאחרים להרוויח כסף!

פרסים או עונשים? התמריצים של יועצי ההשקעות

כמו הרבה דברים בחיים, גם כאן צריך לדאוג לתמריצים הנכונים. יועצים לא יצלחו רק על סמך השכר הבסיסי – יש להם גם שפע של בונוסים ותמריצים שיכולים לשדר את מצב הרוח הפיננסי שלהם. אך האם מדובר בפרסים גודלים כמו בשוקי התיקונן של אולימפיאדת סידני, או משכורות צנועות כמו שוקי באזר של בת ים?

אלו המסלולים העיקריים:

• מענקים על הצלחות ברמות שונות של פרויקטים.
• עמלות להמלצות מוצרים פיננסיים.
• בונוסים על עמידה ביעדים חודשיים או רבעוניים.

אז מה עושים כשלא עומדים ביעדים? זהו, לפעמים יש עונשים. לא דווקא במובן של להמשיך לעבוד על פרוסות חלה בישיבה עם היועץ, אלא יותר במובן של שיח עם הבוס של מעל כדי להבין כיצד לשפר את המצב.

מה עושים באורח החיים של יועצי ההשקעות?

יועץ ההשקעות הוא מוסד שמוגדר כלחוץ, ולא סתם. זה אומר שהם חיים בזירה תחרותית במיוחד. ובכן, אם אי פעם שאלתם את עצמכם מה קורה ביום יום של יועץ השקעות, זה הזמן לגלות:

• עבודה רבה עם מספרים – הם נגזרות רבות ומורכבות, כמו קורות חיים של יצרן ממוצע של דרעק חום.
• שיחות טלפון – זה הכי קרוב לדייט באפליקציה מצליחה. לפעמים אתה מקבל השקעה מבטיחה, לפעמים רק טלפונים ממתקשרים על פיצות.
• חוגים פיננסיים: // לסורס את כל האפשרויות שיכולות לעניין את הלקוח.

שאלות ותשובות נפוצות

שאלה: איך אני יכול לדעת אם היועץ שלי טוב?

תשובה: קחו אתכם טבלה של הצלחות קודמות. אם הוא לא הצליח להניב רווחים, אולי כדאי לשאול אותו על הצלחות קודמות?

שאלה: האם יש בעיות עם רעיונות השקעה?

תשובה: כן, בהתאם למצב כלכלי בעולם. ייתכן שהשקעה מסוימת שהייתה מצליחה פעם, כבר לא תעבוד. כדאי לעדכן את היועץ בכל הצמתים.

שאלה: האם כדאי להקשיב לייעוץ של יועץ השקעות?

תשובה: ברוב המקרים – בהחלט! אך חשוב לזכור, תמיד יש מקום לבדוק ולהתייעץ עם מומחה נוסף.

שאלה: האם יועצי השקעות יכולים להיות מזיקים?

תשובה: בהחלט, ואם הם לא נזהרים או שאינם ערים לשוק, הם יכולים לגרום לנזקים משמעותיים.

שאלה: איך אני בוחר יועץ השקעות?

תשובה: חפשו המלצות, קראו ביקורות, וודאו שיש להם הכשרה מתאימה!

לסיום: השקעה חכמה היא המפתח

לבסוף, זכור, יועץ הכספים שלכם הוא לא אבא או אמא, וגם לא חבר טוב (לרוב). הוא בסך הכול אדם שמבין את בני האדם והמספרים שסובבים את עולמכם הפיננסי. אפשר לגדל כיף והנאה בתהליך ההשקעה, אך גם כדאי להיות מנומסים ולזכור: הגישה שלכם למידע ויכולתכם להבין את הכלים הפיננסיים הם מה שעושה את ההבדל!

אז בפעם הבאה שאתם שומעים על יועץ השקעות, זכרו: זה לא רק כסף, זה גם על האדם והכימיה שלכם.