למה כולם מדברים על preffered? גלו את הסוד!

עדיפות בתשואות: האם זה הזמן להשקיע במועדפים?

בעולם ההשקעות, ישנם מושגים שמדויקים כמו לוחית רישוי על רכבת הרים – קשה לדעת מתי אתה מתקרב לתחתית או לטופ. אחד מהמושגים הללו הוא "עדיפות" או "preffered". תחום זה, כפי שנראה, יש לו בעיות לא קטנות, אבל יש גם הזדמנויות מדהימות שיכולות לשנות את הפיננסים שלכם. מוכנים לצלול לתוך המים הסוערים של עולם ההשקעות המועדפות?

מה זו בעצם טרמינולוגיה הזו?

נפשט את המושג: ניירות ערך מועדפים הם כמו האח הגדול של המניות הרגילות שלכם – הם מבטיחים תשואה קבועה אבל נמסרים אליכם כאשר החברה מחליטה להפעיל את הקסם שלה. בנוסף, הם בדרך כלל לא מוזמנים לאירועים של הדיבידנדים – משהו כמו להגיע למסיבה ולא להרגיש בנוח לשתות שמפניה עם כולם על כסאות בר גבוהים.

יתרונות של השקעה בניירות ערך מסוג זה

• תשואה קבועה: אה, התשואה הקבועה. סוג של הבטחה לא משוחדת, כמו ההבטחה של אמא שנשלה אתכם שבגיל 18 תוכלו לאכול גלידות כל יום.
• סיכון נמוך יחסית: ביחס למניות רגילות, מועדפים נחשבים לפחות מסוכנים. לא עוד לרוץ אחרי הטרנדים של השוק או להרגיש פחד מדי שיש ירידות חדות.
• הזדמנויות בעת עלייה בשוק: כאשר השוק מתייצב, מועדפים יכולים להיות במרכז תשומת הלב שלכם.

מדוע הם נעלמים מחיי היומיום שלנו?

שוק ההשקעות כמלך התוך-כדי משקף את המצב של עסקים בכל המקומות. כאילו שלא מספיק שיש לכם עשרה ניירות ערך נקיים ומושקעים בדקיקים, תוסיפו עוד נייר עם עדיפות! ואכן, ההעדפה היא מילה שאפשר לשמור אותה לאירועים חברתיים בלבד. לא כולם מבינים או יודעים מה ההבדל.

שאלות שאתם עשויים לשאול את עצמכם

• למה אני צריך להשקיע במועדפים?
• איך הם סוף סוף מציעים לי תשואה?
• האם זה רלוונטי לתקופה הנוכחית?

תשובה קצרה על השאלות הללו: א') כי אפשר לחיות על התשואות הללו כפי שמזון מהיר שימש אתכם כשיש לכם רעב. ב') הם מציעים מנגנון הגנה שגם אם השוק קורס, אתם לא יישארו בלעדיים בבחירות פיננסיות, ואילו ג') כן, בוודאי! הדבר הזה נהיה כל כך פופולארי שהשוק כולו מתחיל לצמוח סביבו.

האם כדאי לי לקנות עכשיו?

נשאל את השאלה הגדולה: לקנות, כן או לא? כל זה תלוי ברקע שלכם, בסיכון שאתם מוכנים לקחת ובמהות שוק המניות בעת הזו. זאת אומרת, אם אתם רואים שאלו יומיים בהם הכל מתדרדר, אולי זה עיתוי פחות נעים. אז… האם לקנות? תביאו את עצמכם למצב של מוכנות ואז תבצעו את העסקה הנכונה.

5 שלבים להשקעה בניירות ערך מועדפים

• לחקור את הסוגים השונים: ישנם סוגים שונים של ניירות ערך עדיפים – כמו סוגי גבינות, כך גם הסוגים שונים ביניהם.
• להבין את הסיכון: כמו רוכבים על אופניים – אם לא תבינו את הסיכון, תמצאו את עצמכם במצב לא נעים.
• לסקור את הדו"ח הכספי: אם אתם לא מתכננים לקרוא דוחות כספיים, תחפשו שפה אחרת.
• לגוון את תיק ההשקעות: אל תכניסו הכל למכולת אחת – זה מסוכן לניהול בסופו של דבר.
• התחילו לאט: לא צריכים לקפוץ למים, תוכלו להיכנס עם רגל אחת קודם.

בסוף היום: האם זה רלוונטי לכם?

השקעה במועדפים עשויה להיות פתרון מצוין למי שמבקש יציבות וביטחון במנPortfolio שלו. עם תוכנית נבונה וכשהמגמות חזקות, אתם יכולים לעשות שימוש בניירות ערך עם עדיפות, ולתת לפירות הללו להתבגר כמו בחירות טובות.

אז בפעם הבאה שתשמעו על ניירות ערך מועדפים, זכרו שאין צורך לפחד מהם. הם יכולים להיות בעל ערך אמיתי, ויתכן שלמעשה יעזרו לכם ללמוד: לעיתים, ההשקעות המוצלחות ביותר הן לא תמיד מה שנשמע הכי מלהיב!

נשמע טוב? אז למה אתם מחכים? צאו לשם, השקיעו בחוכמה, ואל תשכחו להנות מהתהליך!